Optimiser
Optimisezchaqueeurodevotretrésorerie
Prévision IA à 90 jours, stress-test de scénarios critiques, programme de réduction du DSO et financement intégré — pour que votre cash travaille au lieu de dormir.
Protéger et récupérer ne suffisent pas. Le pilier Optimiser de WeTrezo vous donne les outils pour anticiper l’avenir (Cash Radar™), simuler le pire (stress-test), accélérer les encaissements (DSO Killer™) et faire travailler votre excédent de cash (financement & placement).
Prévision de trésorerie à 90 jours, propulsée par l’IA
L’IA analyse vos flux bancaires, factures en attente et habitudes de paiement pour générer trois scénarios (optimiste, réaliste, pessimiste) mis à jour en continu. Alertes prédictives multi-canal.
- 3 scénarios IA : optimiste, réaliste, pessimiste
- Synchronisation bancaire automatique (DSP2)
- Alertes prédictives email / SMS / Slack
- Analyse des écarts prévu vs réel
Solde actuel
€124 580
+3,2 % vs M-1
DSO moyen
32j
Délai moyen d'encaissement
Prochaine alerte
J+18
Seuil bas atteint
Prévision à 90 jours
Calendrier des flux
| Date | Libellé | Montant |
|---|---|---|
| 18 fév. | Règlement client — Dupont SAS | +8 400 € |
| 22 fév. | Loyer bureaux — Foncière Centre | −3 200 € |
| 05 mars | Virement attendu — Martin & Fils | +14 750 € |
Simulez le pire pour préparer le meilleur
Perte d’un client clé, retard en chaîne, baisse de CA… Le module de stress-test simule n’importe quel scénario et calcule instantanément son impact sur votre trésorerie. Plan d’action recommandé par l’IA.
- Scénarios illimités avec bibliothèque de 10 types
- Calcul du point de rupture exact (date + montant)
- Plans d’action générés automatiquement par l’IA
- Export PDF professionnel pour banquiers et investisseurs
Paramètres du stress test
Impact sur la trésorerie
72 / 100
Score de résilience
Réduisez votre DSO de 45% — et récupérez votre cash
Le DSO Killer™ analyse les retards client par client, identifie les leviers d’accélération et propose des escomptes ciblés pour transformer vos créances en cash immédiat. Suivi du DSO en temps réel.
- DSO calculé automatiquement, global et par client
- Segmentation comportementale en 4 catégories
- Simulateur d’escompte avec ROI calculé
- Intégration native avec les Smart Actions™
DSO Killer
Réduire votre délai moyen de paiement
DSO moyen
Segmentation clients
Simulateur d’escompte
Faites travailler votre cash au lieu de le laisser dormir
Financez vos factures en 24h grâce à l’affacturage intégré (commission 2%/mois), ou placez votre excédent à ~3,5%/an dans un fonds monétaire UCITS agréé AMF, dépositaire CACEIS.
- Affacturage en 24h, sans engagement, sans minimum
- Placement à ~3,5%/an, liquidité totale
- Simulateurs intégrés (affacturage + placement)
- Fonds séparés, dépositaire CACEIS (Crédit Agricole)
“Notre DSO était à 58 jours. On facturait bien, on livrait bien, mais le cash n’arrivait jamais à temps. Avec DSO Killer™, on est passé à 32 jours en 3 mois.”
Questions fréquentes
Comment fonctionne la prévision IA de WeTrezo ?▾
L’algorithme analyse l’historique de vos flux bancaires, vos factures en attente, la saisonnalité et les comportements de paiement clients. Il génère trois scénarios mis à jour automatiquement chaque jour.
Quels types de scénarios puis-je simuler en stress-test ?▾
Tout type de choc financier : perte d’un ou plusieurs clients, retard de paiement généralisé, baisse de CA, hausse des charges, retard fournisseur, variation de taux de change, ou toute combinaison de ces facteurs.
L’escompte est-il vraiment rentable pour mon entreprise ?▾
Le DSO Killer™ ne recommande un escompte que si le gain de trésorerie dépasse le coût de la remise accordée. Un simulateur intégré vous montre le ROI exact avant de proposer quoi que ce soit.
Le rendement de 3,5% est-il garanti ?▾
Non. Le rendement est estimé à ~3,5% annuel sur la base des performances passées du fonds monétaire. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Faut-il connecter mes comptes bancaires ?▾
La connexion bancaire (via Open Banking / DSP2) est recommandée pour une prévision optimale, mais vous pouvez aussi importer vos données via CSV.
Le module Stress Test est-il inclus dans mon abonnement ?▾
Le module Stress Test est inclus dans les plans Pro et Business. Le Cash Radar™ est disponible sur tous les plans.
Découvrir les autres piliers
Prêt à protéger votre trésorerie ?
Créez votre compte en 2 minutes. Abonnement sans engagement.